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什麼是AML?
ANTI Money Laundering
就是所謂的洗錢防治，要了解洗錢防治，必須先了解洗錢是甚麼，洗錢就是透過合法的途徑將非法的資金洗白，合法的途徑像是透過銀行進行相關業務，看似正常的交易手續，實際上卻是洗錢。
至於詳細的洗錢內容可以參考GOOGLE關鍵字洗錢。
銀行為了保護所有客戶的權益，必須管制金錢的來源及去處，未來才更容易打擊金融犯罪，因此有了KYC, KYC不僅能清楚銀行客戶的資金來源及去處，更能深入客戶的理財方向，給予最大的支持。
常見的洗錢方式應該是透過人頭帳戶去洗錢，利用年輕無犯罪紀錄的人頭去開戶，透過人頭戶去銀行存大額金錢或是異常的匯款行為。
台灣人民對洗錢防治較無觀念，若是一般民眾可能還不曉得洗錢防制是甚麼東西?開始注重瞭解客戶的資金這個部分，客戶可能就會覺得反感，認為銀行在刁難客戶。
今天會寫這篇文章只是希望民眾能更配合銀行，避免不需要的誤會。
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